การสร้างหลักประกัน (Wealth protection)
Wealth protection คือ การสร้างหลักประกันเพื่อปกป้อง และลดความเสี่ยงของความเสียหาย ตลอดจนความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นได้กับทรัพย์สิน ที่อยู่ในครอบครองทั้งที่มีชีวิต ได้แก่ ตัวเรา และผู้อยู่ในอุปการะ และทรัพย์สินที่ไม่มีชีวิต ได้แก่ ทรัพย์สินมีค่า บ้าน รถยนต์ ฯลฯ โดยหากเกิดเหตุการณ์ที่กระทบกับทรัพย์สิน ส่งผลต่อสภาพความมั่งคั่งลดลง เกิดอุปสรรคต่อการบรรลุเป้าหมายทางการเงินเราสามารถปกป้องความมั่งคั่งโดยผ่านการวางแผนประกันภัย และแผนเกษียณอายุ
การปกป้องความมั่งคั่งผ่านการวางแผนประกัน (insurance planning)
เป็นการวางแผนคุ้มครองความเสี่ยง ที่อาจเกิดความเสียหายขึ้นกับทรัพย์สิน ที่อยู่ในความครอบครอง เมื่อมีเหตุการณ์ไม่คาดฝันต่าง ๆ เช่น เจ็บป่วย ไม่สบาย หรือประสบอุบัติเหตุ มักจะเป็นตัวการทำลายเงินออมที่มีอยู่ เพราะหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันต่างๆ การไม่มีหลักประกันที่มากพอ ส่งผลต่อการนำเงินออมออกมาเพื่อรับผิดชอบในความเสียหาย หรือค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น ซึ่งหากผลกระทบที่เกิดขึ้น เป็นค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ ก็อาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อฐานะการเงิน และทำให้ไม่สามารถไปถึงเป้าหมายทางการเงินอื่นๆ ตามที่วางแผนไว้
การปกป้องความมั่งคั่งผ่านการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ (Retirement Planning)
การวางแผนเกษียณอายุ ก็หนึ่งในการปกป้องความมั่งคั่ง เพื่อสร้างความมั่นใจว่า ความมั่งคั่งของเราที่สามารถสร้างไว้ตอนที่มีกำลังในการทำงาน จะคงอยู่ต่อเนื่องไปจนถึงวันที่เราเกษียณอายุ โดยเกษียณอย่างมีความสุข มีทรัพย์สินมากพอสำหรับใช้ในวัยเกษียณ มีอิสรภาพทางการเงิน ไม่เป็นภาระลูกหลาน อันนำมาซึ่งความภาคภูมิใจ
