การทบทวน และปรับแผนการเงินของคุณ (Reviewing and Revising Your Financial Plan)
การทบทวน และปรับแผนการเงิน เป็นขั้นตอนที่สำคัญ ในการรักษาสถานการณ์การเงินที่มั่งคง และให้ความสำเร็จตามเป้าหมายของคุณ นี่คือขั้นตอนที่คุณสามารถดำเนินการเพื่อทบทวน และปรับแผนการเงินของคุณ
- การตั้งเป้าหมาย และเป้าหมายใหม่
- ทบทวนเป้าหมาย และเป้าหมายทางการเงินของคุณ ตรวจสอบว่าคุณได้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้หรือไม่ และสร้างเป้าหมายใหม่หรือปรับปรุงเป้าหมาย ที่มีอยู่ตามความเหมาะสม
- การตรวจสอบรายได้ และรายจ่าย
- ทบทวนรายได้ และรายจ่ายปัจจุบันของคุณ ตรวจสอบว่าคุณกำลังประหยัดเงินให้มากพอหรือไม่ และพิจารณาปรับปรุงรูปแบบการใช้จ่าย
- การตรวจสอบการลงทุน
- พิจารณาผลตอบแทนของการลงทุนที่คุณมี ตรวจสอบว่าการลงทุนของคุณยังคงเข้ากับเป้าหมายทางการเงินหรือไม่
- การตรวจสอบแผนการเงินสำรอง
- ตรวจสอบจำนวนเงินสำรองที่คุณมีสำหรับฉุกเฉิน และทำการเติมเงินเพิ่มหากจำเป็น
- การประเมินการกู้ยืม และหนี้สิน
- ทบทวนสถานะการชำระหนี้สิน และการกู้ยืม พิจารณาว่าคุณสามารถลดหนี้สิน หรือชำระหนี้เร็วขึ้นได้หรือไม่
- การประเมินการประกันภัย
- ตรวจสอบแผนการประกันภัยที่คุณมีว่าเหมาะสม และครอบคลุมความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องหรือไม่
- การประเมินความเสี่ยง
- ทบทวน และปรับปรุงการจัดการความเสี่ยง ในการลงทุน และการเงิน
- การประเมินความเปลี่ยนแปลง
- พิจารณาถึงเหตุการณ์ หรือสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลง ที่อาจมีผลต่อการเงินของคุณ และปรับแผนการเงินตามความเหมาะสม
- การประเมินความต้องการ และความมั่นคง
- ตรวจสอบความต้องการ และความมั่นคงทางการเงินของคุณในปัจจุบัน และอนาคต และปรับแผนการเงินตามความเปลี่ยนแปลง
“การทบทวนและปรับแผนการเงินเป็นกระบวนการที่ต้องทำอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้คุณสามารถปรับแผน และเตรียมความพร้อม เพื่อรักษาสถานการณ์การเงินที่มั่งคง และสอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ”
