Skip to content
ส่วนประกอบการวางแผนการเงิน
- การกำหนดเป้าหมาย
- ระบุเป้าหมายการเงินระยะสั้น และระยะยาว เช่น การซื้อบ้าน การเงินให้การศึกษา การสร้างเงินสำรองเพื่อเกษียณอายุ หรือการเริ่มธุรกิจ
- การประเมินสถานการณ์ปัจจุบัน
- ประเมินสถานะการเงินปัจจุบันของคุณ เช่น รายได้ รายจ่าย ทรัพย์สิน หนี้สิน และความรับผิดชอบต่าง ๆ
- การสร้างงบประมาณ
- พัฒนาแผนการใช้จ่ายที่ระบุว่าจะใช้เงินเท่าใด สำหรับค่าใช้จ่ายต่าง ๆ และเป้าหมายการออมเงิน
- การออมเงินและการลงทุน
- กำหนดว่าจะออมเงิน และลงทุนเท่าไรในประจำ และเลือกเครื่องมือลงทุนที่เหมาะสมตามความเสี่ยงที่คุณยอมรับ และระยะเวลา
- การวางแผนเกี่ยวกับการเกษียณอายุ
- วางแผนเพื่อการเกษียณอายุ โดยประมาณจำนวนเงินที่คุณต้องการ และสำรวจตัวเลือก เช่น บัญชีเงินออมสำหรับเรียบเรียงการเกษียณอายุ (IRAs) 401(k) และแผนเบี้ยประกันสงเคราะห์
- การวางแผนภาษี
- ลดภาระภาษีโดยการตัดสินใจ เกี่ยวกับการหักลดหย่อนภาษี สิทธิประโยชน์ภาษี และกลยุทธ์ในการปรับแก้สถานการณ์ภาษีของคุณ
- การวางมรดก
- สร้างแผนสำหรับการแจกแจงทรัพย์สิน และทรัพย์สมบัติหลังจากเสียชีวิต เช่น พินัยกรรม กองทุนประจำตัว และการกำหนดสิทธิ์ผู้รับประโยชน์
- การบริหารจัดการความเสี่ยง
- ประเมินความเสี่ยงที่เป็นไปได้ เช่น ภัยสุขภาพหรือความพิการ และกำหนดความคุ้มครองด้วยประกันที่เหมาะสม เพื่อปกป้องตัวคุณ และคนที่คุณรัก
- การบริหารจัดการหนี้สิน
- สร้างกลยุทธ์ในการจัดการ และชำระหนี้อย่างมีประสิทธิภาพพร้อมค่าดอกเบี้ย
- การตรวจสอบและปรับปรุงเป็นประจำ
- ตรวจสอบแผนการเงินเป็นประจำ ปรับปรุงตามความเปลี่ยนแปลงต่างๆ และคงทางเพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณ
